Un conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel disposant d’une approche pluridisciplinaire : juridique, financière, fiscale et sociale. Son rôle est d’accompagner ses clients afin d’optimiser leur fiscalité dans le but de :
- Se constituer un patrimoine mobilier et/ou immobilier,
- Faire croître ses revenus (fonciers, BIC, BNC …),
- Préparer sa retraite,
- Réduire son impôt,
- Optimiser ses investissements et son épargne,
- Préparer une transmission de patrimoine
Peu importe la finalité, le CGP est là pour vous conseiller, vous proposer des solutions d’optimisation de votre capital et vous accompagner sur le moyen et long-terme.
Etape 1 : Réaliser votre bilan patrimonial
Afin de mieux vous connaître et ainsi détecter des points d’amélioration de votre situation patrimoniale, votre conseiller étudie :
- Votre situation professionnelle : salarié(e),
indépendant(e)…
- Votre situation économique : en récapitulant notamment votre patrimoine existant (immobilier, financier…)
- Votre situation familiale : seul(e), en couple, avec enfant(s)… Les objectifs seront différents selon vos projets de vie.
Le conseiller en gestion de patrimoine étudie chacun de ces points afin de réaliser un état des lieux, base pour vous proposer les investissements et/ou placements les plus cohérents. Chez Meristem, votre conseiller en gestion de patrimoine à Nantes réalise ce bilan gratuitement, chez vous ou dans notre cabinet à Nantes.
Etape 2 : Vous conseiller selon votre profil et vos objectifs
Après avoir analysé votre situation et vos objectifs votre conseiller en gestion de patrimoine pourra proposer des solutions en toute objectivité qui répondront à vos critères, tout en protégeant votre patrimoine actuel.
Plusieurs outils sont à la disposition du conseiller en gestion de patrimoine : placements financiers, investissements immobiliers… L’objectif est de gérer ou placer un capital afin d’optimiser sa rentabilité, la transmission du patrimoine et les flux financiers de cette solution avec un minimum de risque.
Au sein du cabinet Meristem, votre conseiller en gestion de patrimoine à Nantes agit dans votre intérêt uniquement et collabore avec vos interlocuteurs habituels (banquiers, notaires, experts-comptables). De plus, nous disposons de nombreux partenaires afin de vous proposer des solutions efficaces et cohérentes avec votre situation et vos souhaits.
Etape 3 : Vous suivre sur le long-terme
Pour assurer la rentabilité du placement et l’atteinte de vos objectifs, votre conseiller en gestion de patrimoine vous accompagne sur le long-terme, à chaque étape de votre vie. Une véritable relation de confiance se construit : il vous informe des nouvelles opportunités disponibles pour optimiser davantage votre patrimoine, vous guide sur la gestion de celui-ci etc… Il est capable de conseiller une même famille sur plusieurs générations afin de transmettre ce patrimoine.
Votre conseiller en gestion de patrimoine à Nantes est à vos côtés pour vous accompagner, et ce en toute transparence et objectivité. Les solutions proposées sont toujours sur-mesure, afin d’en assurer leur efficacité. Chez Meristem, nos conseillers se rencontrent à votre domicile ou au cabinet à Nantes afin de réaliser une étude patrimoniale gratuite.
